Loi du 18 septembre 2017 · Règlement AMLR 2027
Le screening AML qui tient devant un contrôle.
Sanctions et personnes politiquement exposées, vérifiées en continu pour tout votre portefeuille. Chaque décision est datée, motivée et rattachée à la liste officielle qui l'a produite.
Listes interrogées : UE 05/08/2026 · ONU 29/08/2026 · OFAC 28/08/2026 · PEP BE 30/08/2026
4 personnes et 1 entité vérifiées
⚠ Vrai positif — date de naissance et patronyme concordants. 30/08 14:15
✓ Faux positif — prénom composé différent, date de naissance sans rapport. 30/08 14:15
Les 3 autres cibles : aucune correspondance
Le contexte
Les contrôles ont commencé. Les outils, eux, sont restés en arrière.
Vous êtes assujetti depuis des années. Ce qui change, c'est que l'absence de preuve écrite se sanctionne désormais — et qu'un fichier Excel de vérifications ne raconte rien à un inspecteur.
Superviseurs concernés selon la profession : ITAA (experts-comptables et conseillers fiscaux), SPF Économie (agents immobiliers), bâtonniers (avocats), Chambre nationale des notaires, IRE (réviseurs).
Comment ça marche
Quatre étapes. Vous gardez la décision.
Le logiciel cherche, rapproche et surveille. Le jugement professionnel reste le vôtre — et c'est lui qu'on archive.
Le dossier se remplit tout seul
Vous entrez un numéro d'entreprise. La dénomination, la forme juridique, le siège, le code d'activité et la liste des mandataires arrivent de la Banque-Carrefour des Entreprises, avec la date de la situation consultée.
✋ Vous ajoutez les bénéficiaires effectifs du registre UBOTout le monde est vérifié d'un coup
Dirigeants, bénéficiaires effectifs et société sont rapprochés des listes de sanctions et des personnes politiquement exposées. Les particules et les formes juridiques ne créent pas de fausses alertes ; les sigles proches ne sont pas confondus.
Vous tranchez, l'outil retient
Pour chaque correspondance : la source, l'identifiant officiel, le programme de sanction et la date de naissance. Vous répondez « c'est bien lui » ou « ce n'est pas lui », vous écrivez pourquoi. La réponse est horodatée et conservée.
✋ La décision vous appartient, toujoursLa surveillance continue sans vous
Chaque matin, les listes officielles sont retéléchargées et comparées à celles de la veille. Votre portefeuille n'est confronté qu'aux nouveautés : si rien ne bouge, vous ne recevez rien. Si un client apparaît, vous êtes prévenu le jour même.
Ce qui compte le jour du contrôle
« Contre quoi avez-vous vérifié, et quand ? »
C'est la question. Un écran qui affiche « aucun résultat » n'y répond pas. Un dossier qui nomme chaque liste, sa date de publication, chaque correspondance trouvée et la raison de l'avoir écartée, oui.
- Les sources officielles, en direct. Liste consolidée de l'Union européenne, Nations unies, OFAC — téléchargées chaque jour à la source, jamais recopiées.
- Les personnes politiquement exposées belges. Mandats fédéraux, régionaux, communaux et européens, avec l'identifiant public de chaque personne.
- Chaque décision motivée et datée. Le motif est obligatoire : c'est lui que vous montrerez.
- L'historique complet. Chaque vérification reste consultable et imprimable, avec l'état des listes ce jour-là.
Programme pilote
Cinq cabinets, gratuitement, jusqu'à la sortie.
EasyKYC est en développement actif. Je cherche cinq cabinets belges pour l'utiliser sur leurs vrais dossiers et me dire ce qui manque. Vous n'engagez rien, et vous obtenez l'outil au tarif de lancement le jour où il sort.
Cabinet pilote
- Portefeuille complet, screening illimité, surveillance quotidienne
- Mise en route accompagnée, vos remarques traitées en priorité
- Tarif de lancement garanti à la sortie, sans engagement
Écrivez-moi votre profession et la taille de votre portefeuille — je réponds sous 24 h.
EasyKYC est un outil d'aide à la vigilance. Il ne remplace ni votre analyse de risque, ni votre jugement professionnel, ni vos obligations de déclaration auprès de la CTIF.